Továbbra sem látjuk meg a befektetésekben rejlő lehetőségeket
A szlovákiai háztartások mintegy 50 milliárd eurót tartanak készpénzben és bankbetétekben, amelyek szinte egyáltalán nem hoznak hozamot. Egy háztartásra vetítve ez vagyonuk közel felét jelenti. Az ilyen módon, minimális hozammal tartott pénzeszközök aránya Szlovákiában jelentősen meghaladja az Európai Unió (EU) átlagát. Ezzel szemben a befektetések terén Szlovákia a legrosszabbul teljesítő országok közé tartozik. Ez derül ki az Across Private Investments elemzéséből.
„Szlovákia azon országok közé tartozik, ahol a háztartások vagyonuk több mint 45%-át készpénzben és bankbetétekben tartják. Ez az arány nálunk jóval magasabb, mint az EU-átlag, amely körülbelül 30%. Ugyanakkor a tőkepiaci befektetések csupán kisebb részét képezik a háztartások pénzügyi vagyonának, miközben jelentős súlyt képviselnek még a biztosítási termékek és a nyugdíj-megtakarítási rendszerek is” – ismertette Andrej Rajčány, a vállalat befektetési igazgatója (Chief Investment Officer).
Véleménye szerint az inflációt meghaladó hozam elérésének leghatékonyabb módja a befektetés. Az EU-n belül az észtek fektetnek be a legtöbbet: náluk a tőkepiaci befektetések a háztartások pénzügyi vagyonának mintegy 60%-át teszik ki. Vagyonuk közel felét részvényekben vagy befektetési alapokban tartják az északi országokban, a Benelux államokban élők, valamint a csehek is.
Szlovákiában a lakosság körülbelül 20%-a gyarapítja vagyonát befektetéseken keresztül, és az Eurostat adatai szerint pénzeszközeik nagyjából egynegyedét tartják pénzügyi eszközökben. Adósságpapírokban több mint 4 milliárd eurót, részvényekben és befektetési alapokban pedig mintegy 25 milliárd eurót tartanak.
– magyarázta Dominik Hapl, az Across elemzője.
Szerinte fontos minél előbb elkezdeni, akár kisebb összegekkel is. A befektetés alapja továbbá a cél meghatározása, a befektetési időtáv kijelölése, a hozam és a kockázat közötti kapcsolat megértése, valamint a megfelelő pénzügyi eszköz kiválasztása.
