Leginkább a bankoktól fogadunk el befektetési tanácsokat
A lakosok a befektetési tanácsok megszerzésekor leginkább a bankokban bíznak (31,97 százalék). Őket a pénzügyi tanácsadók (29,29 százalék), valamint a családtagok és a barátok (28,28 százalék) követik. Ez abból a felmérésből derül ki, amelyet a Finax befektetési társaság megbízásából az Ipsos közvélemény-kutató intézet végzett idén szeptemberben, 1030 fős reprezentatív mintán. Az eredményekről Linda Gáliková, a Finax PR-vezetője tájékoztatott.
Elmondása szerint a bankok rendszeres kapcsolatban állnak ügyfeleikkel a személyes pénzügyeik kezelése során, ezért természetes módon más termékeket is kínálnak nekik az úgynevezett keresztértékesítés keretében. A felmérés szerint a banki ügyfelek csaknem felének már ajánlottak befektetési terméket a bankfiókban, noha eredetileg teljesen más ügyet intézni érkeztek. Jelenleg a befektetők 43 százaléka azért is vett igénybe befektetési terméket egy banknál, mert annak révén más banki termékhez kapcsolódó kedvezményben részesült.
Még ha a bankunkkal a folyószámlánkat vagy a jelzáloghitelünket intézzük is, érdemes tudatosítani, hogy befektetés előtt más lehetőségeket is célszerű összehasonlítani. A befektetési termékeknél elsősorban a TER-mutatóra, vagyis a befektetési alap teljes éves költségeit jelző értékre ajánlom figyelni”
– hangsúlyozta Radoslav Kasík, a Finax befektetési szakértője.
Jelenleg a lakosság legnagyobb része, 37,3 százaléka bankokon keresztül fekteti be a pénzét. Leggyakrabban befektetési alapokat választanak, ezekbe a banki ügyfelek 35 százaléka fektet. A részvények a második helyen állnak 18 százalékkal, míg a kötvények és az ETF-alapok egyaránt 16 százalékos arányt képviselnek. A befektetési platformokon keresztül befektetők körében az ETF-alapok a legnépszerűbbek: 66 százalékuk választja ezeket.
A befektetések végső hozamát a különböző díjak és költségek mellett az adózás módja is befolyásolja – hívta fel a figyelmet a szakértő. A hagyományos befektetési alapokból és az ingatlanalapokból származó nyereség, valamint a vállalati kötvények után kapott kamat esetében a befektetőknek 19 százalékos adót kell fizetniük az államnak. Ezzel szemben az ETF-alapokból származó nyereség a szlovák adóügyi illetőségű befektetők számára egyéves tartási idő után teljes mértékben adómentessé válik – tette hozzá Kasík.
